IBAN’a Para Gönderenler İçin Uyarı: Bu Kurala Uymayana Soruşturma Açılabilir!

IBAN'a Açıklamasız Para Gönderene Denetim Uyarısı

Vergi denetimlerinde yeni bir dönem başladı. Özellikle sosyal medya üzerinden ya da elden ödeme şeklinde yapılan alışverişlerde, fiş kesilmeden sadece IBAN’a gönderilen ödemeler Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın radarına takıldı. 2025 yılı itibarıyla yürürlüğe giren Torba Yasa ile bu işlemlere ilişkin yeni cezai yaptırımlar devreye alındı.

Özellikle IBAN transferlerinde açıklama yazılmaması, bu işlemlerin kayıt dışı olduğu şüphesiyle değerlendirilmesine neden oluyor. Vergi müfettişleri, açıklamasız ya da belirsiz içerikli havaleleri potansiyel usulsüzlük olarak inceleyecek.

Başkasının IBAN’ıyla Tahsilat Yapanlara En Az 30 Bin TL Ceza

Yeni düzenleme kapsamında bir başka kişiye ait IBAN üzerinden ödeme alan işletmelere ciddi yaptırımlar uygulanacak. Bu tür işlemlerde, ödeme tutarının %10’u kadar idari para cezası kesilecek. Ancak uygulamadaki alt sınır çok net belirlendi: Ceza tutarı 30 bin TL’den az olmayacak.

Bu yöntemin özellikle küçük işletmeler ve kayıt dışı çalışanlar arasında yaygın olduğu belirtiliyor. Bakanlık bu uygulamanın vergi kaçırmaya zemin hazırladığını vurguluyor.

POS Cihazı Usulsüzlüğünde 45 Bin TL Ceza

Kendi adına kayıtlı POS cihazını başka birine kullandıranlar ya da fiş kesmeden tahsilat yapanlara yönelik de yeni cezalar geldi. Denetimlerde bu cihazların kötüye kullanımı, 45 bin TL’ye kadar para cezası ile sonuçlanabilecek.

Bakanlık, özellikle hizmet sektörü, kuaförler, butik işletmeler ve bireysel girişimcilerde POS cihazı kaynaklı vergi kaybının yüksek olduğunu belirtiyor.

Azami Ceza 90 Bin TL’ye Kadar Ulaşabiliyor

Eğer yapılan incelemeler sonucu, vergi kaçakçılığı, sahte fatura düzenleme, belge düzenlemeksizin ödeme kabulü veya banka dışı yollarla tahsilat yapıldığı tespit edilirse, ceza tutarı 90 bin TL’ye kadar çıkabiliyor.

Bu cezalar sadece işletmelere değil, bazı durumlarda ödeme yapan vatandaşlara da sorumluluk yükleyebiliyor. Açıklamasız ya da şüpheli havale gönderen kişiler de inceleme altına alınabiliyor.

Vatandaşlara ve İşletmelere Uyarı: Açıklama Yazmadan Havale Yapmayın

Uzmanlar, IBAN üzerinden ödeme yaparken mutlaka “hizmet” veya “ürün” açıklamasının yazılması gerektiğini vurguluyor. Aksi takdirde hem ödeme yapan hem de ödeme alan taraf hakkında işlem başlatılabileceği belirtiliyor.