Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından bankalara gönderilen yeni düzenleme, bugün itibarıyla uygulanmaya başlandı. Yeni uygulamayla birlikte kara para, dolandırıcılık ve yasa dışı finans hareketlerinin önlenmesi hedefleniyor.
Düzenleme;
ATM işlemleri,
Mobil bankacılık,
İnternet bankacılığı
kanallarının tamamını kapsıyor.
ATM’de Kartını Takan Bu Yazıyla Karşılaşacak
Yeni sistem kapsamında, ATM’den para transferi yapmak isteyen kullanıcılar, kartlarını taktıktan sonra ekrana gelen uyarı mesajı ile karşılaşacak. Gün içerisinde yapılan para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aşarsa, her yeni işlem için:
Paranın gönderim amacı
İşlemin detaylı açıklaması
zorunlu olarak girilecek.
Açıklama yapılmadan transfer işlemi tamamlanamayacak.
200 Bin TL Üzeri İşlemlerde Açıklama Zorunlu
MASAK düzenlemesine göre:
Günlük toplam 200 bin TL üzeri para transferlerinde → Açıklama zorunlu
2 milyon TL üzeri işlemlerde → Form doldurma zorunlu
Uygulama, tek seferlik değil, aynı gün içinde yapılan tüm transferlerin toplamı esas alınarak değerlendirilecek.
2 Milyon TL’yi Aşanlara Form Şartı
Aynı gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olması halinde kullanıcılar:
“Nakit İşlem Beyan Formu” doldurmak zorunda olacak.
Bu formda;
Paranın kaynağı
Gönderim amacı
İşlem tarafları gibi detaylı bilgiler yer alacak.
20 Milyon TL Üzeri Transferlerde Belge İstenecek
Yeni düzenlemenin en dikkat çeken maddelerinden biri ise 20 milyon TL üzerindeki işlemler oldu. Bu tutarın aşılması halinde:
Paranın kaynağını gösteren belge
Ek bilgi ve dokümanlar
talep edilecek. Kullanıcının yaptığı açıklamanın veya sunduğu belgelerin banka tarafından yeterli bulunmaması halinde işlem reddedilecek.
Hangi Amaçla Gönderildiği Sorgulanacak
ATM ve dijital kanallar üzerinden yapılan transferlerde kullanıcılar;
Borç ödeme
Ticari işlem
Kira
Aile içi transfer
Alım-satım gibi seçenekler üzerinden net ve açık bir gerekçe sunmak zorunda kalacak.
Amaç: Kara Para ve Dolandırıcılıkla Mücadele
Yetkililer, uygulamanın temel hedefinin:
Yasa dışı para trafiğinin önlenmesi
Dolandırıcılık olaylarının azaltılması
Finansal şeffaflığın artırılması olduğunu vurguluyor.
Vatandaşlara Uyarı
Uzmanlar, yüksek tutarlı transfer yapacak vatandaşların:
İşlem öncesi gerekli belgeleri hazır bulundurması
Açıklama alanlarını eksiksiz doldurması
Günlük transfer toplamlarını takip etmesi gerektiği konusunda uyarıyor.